私校退撫會業務事項宣導

一、107年11月30日前,請從未做過風險屬性評估、或已完成風險屬性評估卻未選定投資標的組合之教職員,登入退撫會「自主投資平台」完成風險屬性評估及投資選擇。請所有符合私校退撫條例規定但尚未完成風險屬性評估及投資選擇之教職員,11月1日至15日登入退撫會委任之信託銀行(中國信託商業銀行,以下簡稱中信銀)網站-私校儲金管理委員會「自主投資平台」,完成個人風險屬性評估及投資選擇。

二、自主投資平台操作時程,說明如下:

(一)每月1日至15日教職員均可登入自主投資平台,重新進行風險屬性評估、重新選擇當月投資標的組合或調整庫存部位。

(二)每年1月配合人生週期投資組合屆齡轉換作業,系統暫停執行「教職員退撫儲金專戶」之庫存部位調整。

(三)自107年9月28日起,開放「年滿55歲」之「在職教職員」,以私校退撫儲金專戶之庫存部位投保年金保險商品。欲申請之教職員,請先至退撫會官網之在職年金商品專區填寫「個人資訊蒐集表單」,並於自主投資平台完成庫存部位調整,始完成申請投保作業。

三、從未完成風險屬性評估、或已完成風險屬性評估卻未選定投資標的組合之教職員,將依據「學校法人及其所屬私立學校教職員退休撫卹離職資遣儲金自主投資實施辦法」第4條規定,將教職員個人專戶中之儲金本息及日後撥繳款項,自動轉入經退撫會評定風險程度最低之投資標的組合(保守型)。

四、依「學校法人及其所屬私立學校教職員退休撫卹離職資遣條例」第10條規定,儲金統一管理運用及自主投資實施後選擇經退撫會評定風險程度最低之投資標的組合(保守型),該收益不得低於當地銀行二年期定期利率,如有不足,由國庫補足之。惟「個人增額提撥退撫儲金專戶」及「個人暫不請領專戶」內之提撥金運用結果,由教職員自負盈虧,未享有當地銀行二年期定期存款利率之最低收益保證。

五、為增進教職員了解與實行自主投資,歡迎各校與退撫會聯絡(電話:02-2396-2880分機29)。

六、自主投資相關問題查詢專線如下:

 (一)自主投資專屬平台操作、網銀註冊及儲金帳務等問題,請撥中信銀私立學校教職員退撫儲金制度客服專線(02-2558-0128)。

 (二)自主投資運用退休規劃及理財諮詢等問題,請撥群益證券投資信託公司諮詢專線(02-2706-0759)。

七、相關資訊請至官網首頁「私校教職員自主投資網站」查詢或電洽退撫會(02-2396-2880)。